虚拟货币炒作合法吗？ 有什么害处？

近年来，虚拟货币交易炒作行为呈上升趋势，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害财产安全。人民的。 为了提高广大投资者的风险防范意识，今天通过三个问题，让大家全面了解虚拟货币炒作的危害。

问：

什么是虚拟货币？

A：

不是真正的货币。

虚拟货币是一种非真实的货币，是互联网上的一种虚拟货币。 与支票和电汇不同，虚拟货币不能实现价值，不能通过银行转账，只能在网络世界流通。 虚拟货币由各个网络组织自行发行，尚未形成统一的发行和管理规范。

2021年，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确虚拟货币不具有与法定货币具有同等法律地位。 比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的主要特征是非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。 供流通使用。

问：

与虚拟货币相关的商业活动是否合法？

A：

非法活动。

《关于进一步防范和处置虚拟货币炒作交易风险的通知》进一步明确，虚拟货币及相关经营活动本质上属于非法金融活动，金融机构和非银行支付机构不得提供开户和注资服务用于虚拟货币相关的商业活动。 转账、清算和结算等服务。

通知详情如下：

与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动。 开展法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币间兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。严禁非法买卖代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，依法坚决取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。 相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币相关业务，但仍为其提供营销、支付等服务的法人、非法人组织和自然人及安置、技术支持等，依法追究相关法人责任。 责任。

参与虚拟货币投资和交易活动存在法律风险。 法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效比特币中间商是否犯罪，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

问：

“虚拟货币”炒作有何危害？

A：

可能带来经济损失，成为非法集资、洗钱等违法活动的“帮凶”。

虚拟货币的暴涨暴跌存在很多投机风险。

由于缺乏市场深度，虚拟货币在非理性的繁荣思维或突然的恐慌之后，往往会出现市场价格的暴涨暴跌。 很难以合理的价格买卖。 存在市场操纵风险、流动性风险等，容易造成经济损失。 损失。

另外，目前很多虚拟货币平台基本上都需要将资金存入平台进行买卖比特币中间商是否犯罪，部分免费平台风险较大。 例如，2013年10月，一家在香港注册名为“他”的比特币交易平台，以被黑客攻击为由突然逃跑，高管全部失踪。后来估计，这起事件带走了大约30名万元。

轻信虚拟货币的高收益骗局，带来经济损失。 有的诈骗团伙利用虚拟货币的热门概念进行炒作，有的借助名人“站台”进行宣传，以“高收益”为诱饵，声称“币值只涨不跌”，投资周期短、回报高、风险低”，具有很强的欺骗性。

在实际操作中，不法分子在幕后操纵交易平台的所谓“虚拟货币价格走势”。 同时，通过设置获利和提现门槛等手段，受骗投资者不断追加资金，最终难以提现。 投资者带来大量或巨大的财产损失。

被诱导“下线发展”存在诸多违法风险。 不法分子利用宣传手段，引诱公众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

此类犯罪活动规模大、被害人多、涉案资金多，严重危害社会金融秩序稳定。 然而，一旦当事人参与非法“开发线下”，欺骗其他投资者，就意味着触及了法律的红线，合法网络不容错过。 这是一种违法行为，必将受到法律的严惩。

为他人的虚拟货币交易提供“帮助”和“服务”，或成为“洗钱的帮凶”。 2020年的一天，有人联系张某，让她帮忙卖虚拟货​​币，提现，她可以从中赚取1%的“搬砖费”。 张某听说有利可图，便与丈夫陈某一起工作。 最终，法院以隐匿、隐瞒犯罪所得罪，判处陈某有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币一万元； 判处张某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金8000元。

虚拟货币具有匿名性、去中心化、难以追踪、全球流通、交易方式复杂、交易后不可撤销、持有方式多样化、价值认定标准有争议等特点。 洗钱风险较高，影响相对恶劣，对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。 当事人“帮助”他人参与虚拟货币交易，极有可能涉及洗钱犯罪，最终将受到法律的制裁。

基于虚拟货币炒作的危害性，投资者应树立正确的投资理念，增强风险防范意识，切勿轻信“炒币”、“专家代投”等高息收益骗局，不参与任何虚拟货币交易炒作 注意不要损害个人财产和权益。 此外，应爱护个人银行账户，虚拟货币账户不得充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。

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