区块链行业反洗钱标准即将发布，组建区块链反洗钱技术联盟

9月22日下午，区块链行业反洗钱标准应用研讨会在北京召开。本次会议由中国软件行业协会区块链分会、北京市律师协会互联网金融法律专业委员会主办。经济研究院、海南摩链网络科技有限公司等社会组织、机构和企业参加了此次活动。

会议就《区块链行业应用反洗钱一般要求》的内容进行了深入讨论和交流。行业应用反洗钱技术联盟共识”。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如认为，区块链技术的集成应用在新技术创新和产业变革中发挥着重要作用，因此向区块链行业从业者提出建议。四个要求。

一、将区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，二、加强区块链标准化研究，维护国际话语权和规则制定权应该加强；三、要推动区块链与实体经济深度融合； 四、要在区块链管理中落实法治，促进区块链安全有序发展。他认为本次会议是为了落实第二点：加强区块链标准化研究，增强国际话语权和规则制定力。

“本次会议讨论的标准规定了区块链行业应用或平台的基本反洗钱技术安全行为准则，主要包括区块链技术指南、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型七个方面，区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等，明确了区块链平台各项技术的定义和基本要求。”崔志茹说。

北京市律师协会互联网金融法律专业委员会主任黄乐平认为，将区块链技术应用于反洗钱的总体要求，是确立反洗钱的范围和内容，作为以及与现有标准的集成。标准内容要不断深化、更全面、更全面，标准规范要按照央行或金融监管局的最低标准制定。标准制定后，通过数据共享、共享共建反洗钱联盟。

区块链反洗钱标准起草组副组长宋爱璐介绍，随着区块链技术生态和数字经济的不断成熟，更高的透明度、安全性和合规性已成为全球关注的重点。投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时，区块链金融新业态带来的金融犯罪风险也随之而来。其中，新的洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域的蔓延，如衍生暗网存取款匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型意思。

在宋爱璐看来，“洗钱和恐怖融资是人类社会、经济和政治生活的毒瘤。洗钱有助于犯罪分子逃避法律制裁，助长违法犯罪活动，扰乱经济金融秩序，损害经济利益。”组织和国家的公信力损害社会公正；国际社会普遍认识到，单靠一国或一组织的力量很难预防、控制和打击跨国洗钱犯罪。有效维护国际金融秩序和国家经济安全，促进全球经济社会健康发展。”

小米数码科技代表甄鹏程认为，区块链是应用为先，金融应用首先考虑的是国内应用，小米在区块链行业的主要目标是金融。无论是信用还是支付，都是用区块链技术打通的。资产管理、金融科技、业务不固定。制定反洗钱标准有利于规范区块链业务的发展。

摩链科技高级研究员周新建表示：“《标准》将制定信息获取规范，包括但不限于信息源获取范围、获取方式、获取流程、信息类别、信息形式、获取渠道和信息。提供者等关键信息要素；配备相关人员和技术支持，执行信息获取规范；对所使用的区块链信息收集工具和技术手段进行安全测试。”

欧克云链集团代表徐旭谦表示，面对区块链行业的反洗钱，我们正在尝试从区块链大数据中提取地址标签。行业需要专业高效的工具来使用区块链大数据，OKLink区块链浏览器即将为此提供相应的服务。

中国软件行业协会技术部主任张然总结发言：“区块链监管中的‘技术中立’原则是指区块链技术应与其他技术一视同仁，区块链技术应与其他技术一视同仁。区块链技术与其他技术享有充分的市场竞争机会，以推动该技术的发展。该技术的发展不能受到区块链技术在洗钱等犯罪活动中的作用的限制。可追溯性和节点信息跟踪，区块链的链结构和时间戳机制充分保证了链上数据和信息的可追溯性，通过区块链浏览器可以看到链上每一笔交易的来龙去脉。监管可以而且应该实现可追溯性节点信息。”

参与方同意共同组建区块链行业反洗钱联盟。并明确表示：反洗钱和反恐融资是我们的共同目标，也是我们共同的责任。我们希望不断扩大和深化新兴产业反洗钱/反恐融资领域的研究、标准制定和国际交流与合作，以维护欧亚地区和世界经济社会安全，实现区域可持续发展。

为什么要制定区块链反洗钱技术的安全标准？该标准涵盖哪些领域，其特点是什么？标准的制定会给反洗钱领域和区块链行业带来哪些变化？在讨论的间隙，《联信》采访了参与起草《要求》的TeraChain Technology高级研究员周新建。

《联信》：为什么要制定区块链反洗钱技术的安全标准？有急事吗？

周新建：洗钱和恐怖融资是人类社会经济政治生活中的顽疾。随着区块链技术的发展，新的洗钱手段也从传统的金融手段蔓延到了区块链领域。如衍生暗网存取款匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新手段。因此，制定区块链反洗钱技术的安全标准不仅必要，而且迫在眉睫。

《联信》：我们看到《区块链行业反洗钱应用的一般要求》很专业，只是术语解释和概念梳理占了很大篇幅。

周新建：区块链行业本身就是互联网最新的技术创新，标准的制定就是对现有和新兴的概念和术语进行梳理和确认，既要保证专业性，又要面面俱到漏洞。

例如，本标准中提到的关键缩写AML是反洗钱，行为准则要求：虚拟资产服务提供者需要收集足够的用户信息，并有义务进行身份验证区块链新型网络犯罪包括哪些，以确保在必要时，可以向目标客户提供识别信息并确保向他们提供服务。 KYC为客户进行尽职调查，要求提供以下信息：1、用户合法身份证件正反面及手持照片，包括但不限于身份证、护照、驾照； 2、 用户的住址信息； 3、@ >用户联系方式、手机号码或邮箱； 4、客户银行卡信息； 5、相关服务要求的客户问卷。

《联信》：区块链是反洗钱的新领域。 “需求”的特点是什么？

周新建：区块链被定义为分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新应用模式。标准对区块链资产进行划分：对于房地产，一般需要证券化后转换为数字资产。对于证券资产的数字化，证券资产通常是通证化的，在有限或无限的网络空间内自由流通，其价格主要取决于基础资产的价值。区块链资产生态也被定义为：任何有价值的资产，无论是有形的还是无形的、实物的还是数字的，都必然会以数字资产的形式出现。数字资产之间的交易必须借助数字货币通过基于区块链的平台完成。这是价值互联网的终极目标。

《联信》：区块链是一个新兴的技术领域。标准的制定如何促进反洗钱的发展？

周新建：反洗钱是一项长期而艰巨的任务。所谓“道高一尺，魔道一尺高”，总有人想钻技术和监管的漏洞。区块链反洗钱标准的制定，将极大地促进区块链领域反洗钱的监管和打击。有了标准，相关技术的开发将快速开展，遏制区块链领域的洗钱活动。例如，摩链科技正在参照标准研发反洗钱地址追踪系统，可支持100层追踪区块链新型网络犯罪包括哪些，建立地址关系图，支持风险行为预警。该系统预计将于今年第四季度上线。