有财网：虚拟货币监管再次升级：外汇禁止向境内居民提供服务

三大协会发声四个月后，虚拟货币市场风云突变，央行再次“宣示”虚拟货币炒作风险。

9月24日，央行等十部门印发《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确了虚拟货币及相关业务的本质属性活动，建立和完善虚拟货币交易投机风险。 加强虚拟货币交易炒作风险监测预警，构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。

中国人民银行相关负责人在回答记者提问时表示，《通知》再次强调，虚拟货币具有非货币权限特征，采用加密技术、分布式账户或类似技术，存在于数字形式，如比特币和以太坊等。所谓的稳定币，包括泰达币，不具有与法定货币同等的法律地位，不能作为货币在市场上流通。 《通知》明确，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的业务，均属于非法金融活动。并被严格禁止。 ，坚决依法取缔； 境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。

截至发稿，虚拟货币价格再度暴跌。 24小时内，比特币下跌4.24%，以太坊下跌8.29%。

“挖矿”、“交易”、“交易所”全链条监管

随着虚拟货币的炒作，币圈乱象频发。 记者在中国裁判文书网搜索关键词发现，该网站共有5681份与“虚拟货币”相关的文书。 其中，2020年刑事案件判决量为580件，2021年为210件。

在这些情况下，虚拟货币发挥了不同的作用。 例如，在某些情况下比特币境外交易犯法吗，虚拟货币充当了传销组织的帮凶，需要购买虚拟货币才能获得会员资格和返利； 在某些情况下，涉嫌欺诈，制造平台赚钱的假象，诱导客户将资金投入平台炒作比特币。 硬币等

“我国对虚拟货币的监管政策明确、一贯。 ” 中国人民银行有关负责人表示。

在业内人士看来，十部门联合发布《通知》，意味着国内虚拟货币监管整治再次升级。

《通知》建立健全应对虚拟货币交易炒作风险工作机制。 一方面，各部门协同工作。 中国人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监督管理总局、中国银行保险业监督管理委员会证监会、证监会、外汇局建立工作协调机制，共同解决工作中的重大问题。 督促指导各地按照统一部署开展工作； 另一方面，加强属地落实。 各省级人民政府负责本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作风险工作，地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分局、有关部门参与。分管网络信息、电信、公安、市场监管工作。 建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

此外，还明确了对虚拟货币炒作的全面监测预警。 《通知》要求，省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，将线上监测和线下调查相结合，提高识别和发现虚拟货币交易炒作活动的准确性和效率。 中国人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监测技术手段，实现对虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全程信息备份。 金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监管。

中国人民银行相关负责人指出，打击虚拟货币交易炒作是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻落实人民群众意见的必然要求。以中央发展观为中心，贯彻总体国家安全观。 各部门各地区认真落实《通知》提出的各项举措，构建中央统筹、属地落实、分工结合、共同负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测，并及时处理相关风险。 坚决遏制虚拟货币炒作交易，严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动和犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

监管随之而来

近年来，比特币等虚拟货币交易和炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。人民。

过去一年，虚拟货币炒作异常疯狂。 以比特币为例，其价格在今年4月达到了6万多美元的峰值，这也引发了众多新玩家的投机涌入。 随着监管措施的一系列“暴打”，加密货币价格开始暴跌。

事实上，本轮监管整顿最早可以追溯到今年5月18日。 彼时，中国三大行业协会集体发声，为本轮国内虚拟货币监管整治打下预防针。 三大行业协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不提供账户以及为虚拟货币交易支付结算、宣传展示等服务，同时提醒公众加强风险防范意识，不要参与与虚拟货币交易相关的炒作活动，谨防个人资金受损.

5月21日，金融委员会会议强调，要坚决防控金融风险。 加强对平台公司金融活动的监管。 严厉打击比特币挖矿交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

6月21日，人民银行有关部门约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司. 一些银行和支付机构。

央行指出，虚拟货币交易和投机活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

除了金融风险，比特币的高能耗也引起了监管关注。 5月25日比特币境外交易犯法吗，内蒙古发改委印发《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》，称对存在虚拟货币挖矿行为的相关企业和相关人员，将依法予以处罚。到相关规定。 列入失信黑名单； 公职人员利用职务便利参与虚拟货币挖矿或者为其提供便利和保护的，一律移送纪检监察机关。

出发模式开启

一方面，虚拟货币市场管控力度大大加强，另一方面，币价和交易量暴跌。 不少币圈大咖也悄然开启退出模式。

例如，以太坊的一位联合创始人此前表示，他将不再涉足加密货币领域； 狗狗币创始人之一也严厉批评加密技术，称经过多年研究，虚拟货币的主要目的是避税和逃避监管。 再加上人为强加的稀缺性，放大了支持者的财富，发誓这辈子都不会再踏足币圈。

在一系列“重锤”监管下，一些大型虚拟货币交易所和软件服务商也在这一轮监管中受到冲击，并开启了清算模式。

7月6日，中国人民银行（北京）营业管理部、北京市地方金融监督管理局联合发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提​​示》，限制了北京淘道文化的发展。涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务。 公司被清理整顿，责令公司注销，官网已停用。

7月22日，北京火币天下网络科技有限公司（火币天下）决定解散，拟向公司登记机关申请注销登记，请债权人自解散之日起45日内向清算组申报债权。公告日期。 据悉，该机构是火币早前在京注册的标的。

感谢您对有财网的支持

免责声明：有财网提供的信息仅供参考！ 如有任何疑问，请发送邮件至lnddygya3@tom.com，我们将在2个工作日内审核处理。