Qtum量子研究院：比特币储备证明来了，交易所数据透明化指日可待？

还记得加拿大最大的数字货币交易所 QuadrigaCX 的创始人 Gerald Cotton 突然去世，导致价值 1.63 亿美元的比特币消失了吗？

背着15万的广告债怎么上岸？

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*图片来源于网络

针对这一事件，当地司法部门经过全面调查后表示，“无法查到QuadrigaCX交易所自2016年以来的完整资金记录”。 消失。 更有阴谋论者怀疑科顿通过假死助长了骗局，但调查报告并未直接回答这个问题，而是将重点放在了QuadrigaCX交易所的非法金融活动上，但至今仍有数百万比特币下落不明。

在比特币在交易所频频被盗、丢失的今天，投资者如何清楚地了解交易所的经营现状？ 监管者如何在这场猫捉老鼠的游戏中获胜？ 本文介绍比特币储备证明机制（POR），帮助交易所以标准化的方式证明其资金储备，公众和监管机构也可以通过这种方式及时了解交易所的资金状况。

背景

数字货币交易所的账户储备信息没有很好的公开渠道。 当交易所受到攻击，部分数字货币丢失时，投资者无法清楚地了解交易所是否有足够的数字货币或现金来支撑交易所。 正常操作和经常性付款。 一些交易所或中立的数字货币管理团体在受到攻击时甚至不宣布攻击。 这些都会大大降低公众对数字货币交易所的信任度。 此外，由于交易所资金不透明，监管机构对数字货币行业的监管越来越严格，从长远来看不利于数字货币的发展。

为了增强客户信任并满足监管机构的需求，交易所需要有某种方式向公众证明其资金。

传统金融领域的资金证明一般由第三方机构进行，比如银行的交易资金托管模型。 交易资金托管是指银行作为托管人，接受协议双方的委托，签订托管协议，根据托管协议开立专用托管账户，将账户资金安全托管给委托方。托管协议，并按照协议使用资金。 提供监管、审核、中转、定向信息报送等服务，以及各类增值业务的托管服务。

传统的金融模式也可以用在数字货币行业，通过第三方资金托管或审计证明比特币在交易所的存储量，具有以下优势：

模式成熟，得到传统金融领域认可

监管便捷，监管体系成熟

实时监控资金动向

然而，传统金融模式应用于数字货币行业的弊端也十分明显：

传统数字货币监管方式对接成本大

需要向第三方证明私钥的所有权，增加被攻击的风险

储量证明

数字货币行业是一个充满技术的行业。 数字货币交易具有明显的技术特征最早比特币交易所，交易所更倾向于使用技术手段向公众证明其资金储备。 目前，已经有一些交易所可以向第三方证明自己的比特币余额。 但是这些交易所使用的证明方案各不相同，用户需要熟悉各个交易所的系统才能了解自己的资金情况，这对用户来说有难度。

针对这一问题，Blockstream 提出了一种标准的比特币储备证明（Proof of Reserves）机制[1]，它兼容大多数比特币交易所存储用户资金的方式。 这意味着大多数交易所都可以使用一种标准化的方法来证明其资金储备，公众和监管机构只需掌握一种方法即可获得这些交易所的资金。

要使用 Blockstream 的储备证明工具，交易所需要完成以下步骤：

交易所需要创建一笔交易来花费交易所持有的所有比特币UTXO，并签署交易以证明交易中的资产被交易所正式持有

向此交易添加无效输入

添加此无效输入会使整个交易无效，并在广播时被网络拒绝。 但是这笔交易仍然可以用来证明交易所要花费多少比特币UTXO

这笔交易数据可以分享给任何需要证明储蓄的人，他们可以将数据输入到他们的储备金证明客户端，以确认交易所的总储备金和与储备金相关的地址

从上面的分析可以看出，准备金证明机制在证明交易所资金准备金的过程中，不需要交易所移动资产。 其优缺点如下：

优势：

易于使用，只需运行 CLI 即可获得最准确的信息

无需向第三方泄露私钥证书，更安全

缺点：

要求交易所公开其整个 UTXO 列表，导致信息过度暴露

使用它的前提是交易所需要公开所有地址

Blockstream使用Liquid网络，Liquid将使用加密传输技术，可以证明所有UTXO的总和，而无需公开单个UTXO的价值。这在一定程度上可以解决储备证明机制暴露交易所地址的问题

储备证明用例

参考文献[2]给出了一个具体的储备证明用例，具体步骤如下：

初始化：初始化文件以证明比特币储备

$ 储备 init -f 储备。 proof --challenge “Blockstream 2018 年 8 月”\

--块号 12345

创建一个包含区块高度的reserves.proof文件用于验证

获取 UTXO：从钱包来源获取 UTXO 并将其添加到此比特币储备证明工具

$ reserves add-utxos --bitcoind:8332 \

--bitcoind-user rpcuser --bitcoind-pass rpcpass

签名：签署证明交易

一旦收集到所有必需的 UTXO，验证者就可以签署交易

$ 储备标志 --bitcoind :8332\

--bitcoind-user rpcuser --bitcoind-pass rpcpass

$ 储备标志 --trezor --id 冷库

验证：证明交易的验证

验证UTXO的有效性

$ reserves 验证-f reserves。 证明——比特币：8332 \

--bitcoind-user rpcuser --bitcoind-pass rpcpass

关于比特币储备证明机制的思考

该方案最大的创新点在于，将原来中心化的账户公开方式改为数字货币的去中心化方式。 数据的真实性。 此外最早比特币交易所，通过更好的易用性和更低的门槛，用户可以使用简单的CLI命令查询，这也是其广泛传播的基础和前提。

但是，该方案并没有很好地解决交易所的隐私问题。 目前，使用此工具创建的证明要求交易所披露其整个 UTXO 列表。 如果公开名单，可能会过多地暴露交易所的财务运作情况。 状态信息。 虽然Blockstream计划利用Liquid网络的加密传输技术来解决交易所隐私泄露问题，但目前并不是所有的交易所都接受使用Liquid网络，这意味着首先从技术角度来说，这个解决方案会影响很多交易所。 孤立。

因此，程序的成熟还需要时间。 但从长远来看，比特币储备证明机制是一种去中心化、易用的技术方案，未来在交易所账户透明化方面会有更广泛的应用。

参考

1.

2. Github：

3. BIP参考：

4.